15 migliori opzioni di investimento in India 2024

Sei pronto per intraprendere un viaggio verso la crescita e la sicurezza finanziaria?

Benvenuti alla porta della crescita e della stabilità finanziaria! Se ti sei mai chiesto quali siano i modi migliori per far fruttare i tuoi soldi in India, sei nel posto giusto.

Investire il proprio denaro è un passo cruciale e, nel panorama finanziario indiano in continua evoluzione, prendere decisioni informate è fondamentale.

Unisciti a me mentre svelo i suggerimenti che ti consentiranno di fare scelte di investimento valide e costruire un futuro finanziario più luminoso in India.

Se sei tra coloro che hanno appena iniziato a guadagnare e vuoi iniziare a investire, questo articolo ti offrirà le migliori opzioni di investimento in India nel 2024.

  • 5 consigli per acquisire la giusta mentalità di investimento
  • 10 consigli sulle migliori opzioni di investimento in India

Senza ulteriori indugi, iniziamo.

Le migliori opzioni di investimento in India

15 migliori opzioni in cui puoi investire denaro in India 

1. Stabilisci i tuoi obiettivi di investimento

Stabilire i tuoi obiettivi di investimento è il primo passo per investire denaro. È necessario definire i propri obiettivi di investimento per investimento, periodo di investimento e importo richiesto.

investire

Per esempio, il tuo obiettivo di investimento può essere lo studio superiore del tuo bambino di 3 anni. Avresti bisogno, diciamo, di Rs 20 lakh dopo 15 anni.

Puoi dividere i tuoi obiettivi di investimento in a lungo termine e a breve termine.

#1. Obiettivi a lungo termine

Gli obiettivi a lungo termine sono quelli che ti servono più di 5 per raggiungere, come l'acquisto della tua casa, l'istruzione superiore di un figlio, il matrimonio di un bambino o i risparmi per la pensione.

Per obiettivi a lungo termine, puoi investire in azioni o fondi comuni di investimento azionari che offrono rendimenti più elevati nel lungo periodo rispetto ad altre opzioni di investimento.

Per esempio, 

Se hai acquistato 10 azioni di pneumatici MRF nel giugno 2000 a Rs. 1,500 per azione (investimento totale Rs 15000). Avresti Rs. 8,00,000 (al prezzo attuale delle azioni in soli 20 anni.

Non tutte le azioni si comportano come i pneumatici MRF, quindi puoi farlo aspettarsi un rendimento medio compreso tra il 13% e il 18% circa nel lungo periodo.

#2. Obiettivi a breve termine

Obiettivi che desideri raggiungere nel breve periodo da 1 a 2 anni, come l'acquisto di un'auto o un viaggio all'estero.

Dovresti investire in strumenti di investimento a basso rischio o più sicuri come depositi fissi, depositi ricorrenti o fondi di debito per evitare fluttuazioni del mercato al momento della richiesta di denaro.

Questi investimenti non sono legati al mercato azionario, quindi non si corre il rischio di perdere denaro, tranne che per i fondi di debito, dove si ritiene poco rischioso.

Puoi aspettarti rendimenti bassi, compresi tra il 5% e il 7%, poiché questi investimenti non sono collegati al mercato azionario o ad altri strumenti di investimento ad alto rischio e ad alto rendimento.

2. Conosci la tua tolleranza al rischio

Devi conoscere la tua propensione al rischio prima di iniziare a investire in qualsiasi opzione. Alcuni investimenti, come azioni o fondi comuni di investimento, possono dare rendimenti più elevati, ma sono più rischiosi di FD, PPF e RD.

La propensione al rischio è la capacità di assumere rischi per raggiungere i propri obiettivi di rendimento.

Supponiamo che un'opzione di investimento abbia il potenziale per dare un rendimento del 22%, ma ha anche la possibilità di perdere il capitale di investimento del 40%. Se sei pronto a correre il rischio del 40% del valore del capitale per ottenere un rendimento del 22%, la tua propensione al rischio è elevata.

Per esempio, supponi di aver investito Rs. 1 lakh in azioni “Yes Bank” nel 2018 a Rs. 350 per azione (totale 286 azioni) e il prezzo delle azioni di Yes Bank è crollato nel 2019 e ha raggiunto Rs. 35.

Ciò significa che il tuo importo principale da 1 lakh è sceso a Rs. 10,000 solo dopo 1 anno. Ecco come puoi ottenere una perdita estrema se investi senza conoscere il fondamentali di un titolo.

Esempio di investimento di tempo sbagliato: Supponiamo che tu abbia investito Rs. 52,000 nel fondo comune di investimento per la creazione di capitali HDFC nel febbraio 2020 a Rs. 26 per unità.

Il mercato azionario è crollato nel marzo 2020 e questo ha spazzato via Rs. 20,000 dall'importo del capitale investito e ti rimangono Rs. 32,000 nel tuo portafoglio di fondi comuni di investimento.

Non c’è dubbio che abbia ripreso a riprendersi nel giro di pochi mesi.

Ma se non fossi riuscito a sopportare lo stress di quella perdita, avresti riscattato le tue quote di fondi comuni di investimento e ti saresti annoiato Rs. 20,000 di perdita, ma se riesci a sopportare la perdita, il fondo comune è attualmente intorno a Rs. 30, dandoti un profitto di Rs. 8,000 sul tuo investimento.

Quindi investi sempre, tenendo presente il tuo livello di tolleranza al rischio.

3. Diversifica il tuo portafoglio

"Non mettere tutte le uova nello stesso paniere." 

Se hai già iniziato a investire, assicurati di diversificare il tuo portafoglio. Diversificare significa bilanciare il denaro investito in attività orientate al rischio e a basso rischio per ridurre l’impatto della volatilità del mercato.

Investimenti orientati al rischio elevato come fondi comuni di investimento azionari e investimenti azionari diretti ti aiuteranno a ottenere rendimenti più elevati, mentre investimenti a basso rischio come fondi di debito, oro o PPF ti aiuteranno a proteggere il tuo investimento dal calo se il mercato azionario diventa negativo.

creare un portfolio

Dovresti anche diversificare il tuo investimento azionario investendo in diversi settori come bancario, beni di largo consumo, IT, farmaceutico perché tutti i settori non cadono insieme.

Se i prezzi delle azioni IT scendono, le tue azioni farmaceutiche potrebbero aumentare e coprire la perdita.

4. Assumi un pianificatore finanziario

"Il rischio deriva dal non sapere cosa stai facendo." –Warren Buffett

Puoi pianificare tu stesso i tuoi investimenti se hai conoscenza e tempo. Altrimenti, puoi assumere un pianificatore finanziario certificato (CFP) che svolgerà il lavoro.

Di solito ignoriamo l'importanza di assumere un professionista per risparmiare qualche soldo, ma non ci rendiamo conto della perdita a lungo termine che devi sopportare perché potresti non risparmiare i tuoi soldi nella risorsa giusta, al momento giusto, e nella giusta proporzione.

Il CFP comprenderà i tuoi obiettivi finanziari, il tuo reddito attuale, le tue passività e l’importo che puoi investire. Quindi ti suggerirebbe di investire in un asset finanziario e ti spiegherebbe perché sarebbe vantaggioso per te.

Fai attenzione ai pianificatori autoproclamati che ti offrono rendimenti magici e dall'oggi al domani ottieni prodotti ricchi o consigli casuali da amici che potrebbero essere in perdita.

Piuttosto vai con i pianificatori finanziari registrati SEBI per consulenza basata sulla ricerca.

5. Investire in te stesso

"Un investimento in conoscenza paga il miglior interesse." - Benjamin Franklin

Investi in te stesso per saperne di più sulla finanza personale.

Puoi leggere libri di finanza personale come The Intelligent Investor per comprendere diversi concetti finanziari, come come investire nel mercato azionario o nei fondi comuni di investimento, i benefici dei fondi di emergenza, o come saldare rapidamente il debito.

Puoi anche guardare canali YouTube come "CA Rachna Ranade" o blog di finanza personale come "Investing Expert" per ulteriori conoscenze.

6. Piano di investimenti sistematici (SIP) Sahi Hai

Un piano di investimento sistematico ti consente di creare un'abitudine di investimento se sei nuovo nel mondo degli investimenti.

Puoi investire un importo fisso in fondi comuni di investimento tramite SIP a intervalli regolari come mensili, settimanali o trimestrali. Puoi iniziare a partire da Rs. 500.

Sorso

SIP ti aiuta a far crescere il tuo denaro in periodi di tempo più lunghi e riduce anche il rischio di fluttuazioni del mercato.

Ad esempio, se investi Rs. 1000 al mese in SIP, a Rs. 100 per unità, acquisti 10 unità nel primo mese.

Il mese prossimo, se il mercato crolla e il prezzo del fondo scende a Rs. 50, l'importo del tuo investimento sarà ridotto a Rs. solo 500. Ma se hai investito una somma forfettaria di Rs. 10,000, l'importo del tuo investimento sarebbe sceso a Rs. 5,000.

In secondo luogo, ora compreresti 20 unità (2x unità) tramite il prossimo SIP, il che ti farebbe ottenere maggiori profitti quando il mercato aumenta.

L'investimento SIP ti offre il triplo vantaggio di formare un'abitudine di investimento, protegge dalla volatilità del mercato e aumenta la tua capacità di acquisto durante i cali del mercato.

10 opzioni di investimento per investire denaro in India 2024

1. Fondi indicizzati

Se sei un investitore principiante che desidera investire in azioni ma non è interessato a conoscere la complessità della selezione delle azioni, puoi optare per i fondi indicizzati.

I fondi indicizzati sono un tipo di fondo comune che replica l’indice di mercato. In India, abbiamo due indici di mercato: Sensex per BSE (Bombay Stock Exchange) e Nifty per NSE (National Stock Exchange).

Un fondo indicizzato investe in tutte le azioni contenute in un indice. Ad esempio, se investi in un fondo indicizzato basato su Nifty, questo investirà in tutti i 50 titoli che compongono il Nifty.

Fondi indicizzati

Il vantaggio principale del fondo indicizzato è che, poiché l’indice di mercato cresce nel lungo periodo, anche i fondi che seguono l’indice di mercato crescono in modo simile.

In secondo luogo, i fondi indicizzati non richiedono una gestione attiva da parte dei gestori di fondi perché imitano semplicemente l'indice, quindi non è necessario pagare un costo elevato a una società di fondi per la gestione dei fondi.

Un fondo indicizzato non batte il mercato come i fondi azionari perché non dispone di una gestione attiva del fondo. Tuttavia, ti dà un rendimento costante in un lungo periodo di tempo, a condizione che non si verifichi un crollo del mercato.

Ad esempio, controlla la performance del Franklin Index Fund nell'istantanea qui sotto:

Performance del Franklin Index Fund

Fonte: Franklin India NSE Nifty (indiatimes.com)

Il fondo replica Sensex e ha dato un rendimento di quasi il 18% negli ultimi 5 anni, ma non è riuscito a battere l'indice di mercato, poiché Sensex è cresciuto del 18.69% nello stesso periodo.

Ritorno previsto - Dal 12% al 18% annuo (a seconda della performance dell'indice di mercato)

2. Investimento in azioni

L’investimento azionario è molto redditizio a causa del suo elevato potenziale di rendimento. Ma ricorda, le azioni comportano rischi elevati.

Puoi investire in azioni se comprendi i fondamentali dell’azienda, i rapporti finanziari, il flusso di cassa e la gestione.

Puoi iniziare a investire piccole somme e continuare a conoscere l'analisi delle azioni e aumentare l'investimento man mano che acquisisci una migliore comprensione.

Puoi investire guadagni esponenziali se investi nelle azioni giuste al momento giusto. Ad esempio, se avessi investito Rs. 1,00,000 in Avanti Feeds nel 2010, quando il prezzo delle azioni era Rs. 2 per azione.

Ora avresti un patrimonio netto di Rs. 5.45 crore.

Investi nei mercati azionari in India - Azioni

D’altra parte, se hai investito nell’azione sbagliata o nel momento sbagliato, potresti perdere tutto l’importo investito.

Come ho già fatto, l'esempio del crollo del prezzo delle azioni di Yes Bank. Se hai investito Rs. 1 lakh in azioni “Yes Bank” nel 2018 al prezzo di Rs. 350 per azione, l'importo principale di 1 lakh è sceso a Rs. 10,000 solo dopo 1 anno, erodendo il 90% dell'importo investito.

Il modo migliore per investire in azioni è iniziare con piccole somme e conoscere i fondamentali dell’investimento azionario.

Rendimenti attesi – Circa dal 14% al 18% annuo.

3. Fondo di previdenza volontaria (VPF)

L'attuale tasso di interesse del VPF per l'anno 2021-22 è dell'8.5%, che è il tasso di interesse più alto rispetto a qualsiasi altro programma di investimento governativo come PPF o Sukanya Samriddhi Yojana.

Il Fondo di previdenza volontario è un'estensione dell'EPF (Fondo di previdenza per i dipendenti) per i dipendenti che partecipano all'EPF ma desiderano contribuire con un importo maggiore.

Puoi contribuire solo fino al 12% dell'EPF, ma l'opzione VPF ti consente di contribuire fino al 100% con lo stesso vantaggio dell'EPF.

Supponiamo che tu sia single con uno stipendio mensile di Rs. 30,000 e puoi contribuire all'EPF fino a Rs. 3,600. Ma se vuoi investire di più, diciamo il 50% del tuo stipendio, puoi optare per il VPF e guadagnare lo stesso interesse in un contributo di Rs. 15,000 al mese.

Poiché i tuoi account EPF e VPF sono collegati alla tua carta UID, ciò non viene influenzato quando cambi lavoro.

Nota: il VPF ha un periodo di lock-in di 5 anni. È possibile ritirare il VPF o modificare l'importo del contributo solo al termine dei 5 anni.

Ritorno - 8.5% annuo.

4. Fondi di risparmio fiscale ELSS

I fondi ELSS o fondi di risparmio legati ad azioni sono fondi comuni di investimento che consentono di ottenere uno sconto fiscale. I fondi ELSS hanno diritto a detrazioni fiscali fino a Rs. 1.50 lakh ai sensi della sezione 80 (C).

Puoi risparmiare fino a Rs. 46,800 investendo nei Fondi ELSS.

La formula per risparmiare sulle tasse è la seguente:

  • Risparmio fiscale = Aliquota fiscale in base alla lastra * Importo massimo della detrazione
  • Risparmio fiscale finale incluso 4% cess = (Risparmio fiscale * 4% ) + Risparmio fiscale
Targa fiscale imposte Tasso Sconto ai sensi della sezione 80C Risparmio fiscale Cessazione Risparmio fiscale finale (compreso Cess)
2,50,000-5,00,000 5% 1,50,000 7,500 4% 7,800
5,00,000 - 10,00,000 20% 1,50,000 30,000 4% 31,200
10,00,000 e versioni successive 30% 1,50,000 45,000 4% 46,800

I fondi ELSS hanno un periodo di lock-in di 3 anni, che è il più breve tra gli altri investimenti di risparmio fiscale come il PPF che ha un periodo di lock-in di 15 anni.

I fondi ELSS non solo fanno risparmiare tasse, ma offrono rendimenti decenti poiché circa il 65% dei fondi è allocato in azioni. Ciò li rende anche un investimento orientato al rischio.

Ritorno previsto - Dal 12% al 16% all'anno.

5. Fondo di previdenza pubblico (PPF)

Se non sei un lavoratore dipendente ma desideri comunque investire nella cassa di previdenza, la PPF è l'opzione ideale per te.

Puoi guadagnare un interesse annuo del 7.1% sull'importo investito secondo le ultime linee guida governative.

Il PPF ha un periodo di lock-in di 15 anni. È possibile recedere anticipatamente solo dopo il compimento del 5° anno dalla decorrenza.

Il ritiro anticipato è approvato solo a condizioni speciali come il trattamento di una malattia mortale o l'istruzione superiore.

Un altro beneficio del PPF ottieni uno sconto fiscale sul tuo contributo fino a Rs. 1.50 lakh u/s 80C dell'IT Act India. Anche gli interessi guadagnati sul PPF sono esentasse e ti offrono doppi vantaggi fiscali.

Ritorno - 7.1% annualmente

6. Fondi del mercato monetario (a breve termine)

I fondi del mercato monetario sono fondi di debito a breve termine che investono in strumenti di investimento sicuri che offrono rendimenti fissi con una minore tolleranza al rischio.

Le attività di investimento sicure potrebbero essere titoli di stato come i buoni del Tesoro. I fondi del mercato monetario offrono un rendimento annuo compreso tra il 6% e il 7%, a seconda della durata dell'investimento.

I fondi del mercato monetario sono un investimento ideale a breve termine per un periodo da 2 a 3 anni.

Fondi del mercato monetario

Fonte: Fondo del mercato monetario HDFC (valueresearchonline.com)

Nell'esempio sopra, il fondo del mercato monetario HDFC offre un rendimento annuo del 7.08% per un periodo di 3 anni, che è migliore di un deposito fisso poiché i tassi di interesse FD sono piuttosto bassi ora, circa dal 5% al ​​6% annuo.

Ritorno previsto - Dal 7% al 9% annuo.

7. Cryptocurrencies

Puoi investire in bitcoin o criptovalute se hai qualche conoscenza della criptovaluta o sei disposto a conoscere il mercato.

Poiché il mercato delle criptovalute è altamente volatile, ti suggerisco di investire solo se capisci. Altrimenti, c’è la possibilità che finirai per perdere i tuoi soldi.

Puoi investire in bitcoin o altre criptovalute redditizie come Ethereum, UniSwap o Litecoin.

Bitcoin ha dato un rendimento medio del 408% negli ultimi 4 anni.

Bitcoin

Ma ricorda che ha anche dato un rendimento del -72.6% nel 2018, il che significa che se avessi investito 10,000 nel 2018, saresti rimasto con Rs. 2,740.

Scegli le criptovalute se vuoi mantenere l'investimento per un lungo periodo da 5 a 7 anni con una comprensione dei fattori di rischio.

Ritorno previsto - Superiore al 30% annuo se ben diversificato per ridurre il rischio

8. Sukanya Samriddhi Yojana

Puoi investire in Sukanya Samriddhi Yojana per l'istruzione superiore e il matrimonio di tua figlia.

SSY è un programma governativo che ti offre un tasso di interesse del 7.6%, il secondo più alto tra tutti i programmi governativi dopo VPF.

La durata del tuo investimento è di 21 anni. Puoi prelevare il denaro alla scadenza o il 50% dell'importo quando la tua ragazza completa 18 anni di istruzione superiore.

Le condizioni per conformarsi al Sukanya Samriddhi Yojana sono le seguenti:

  • La bambina deve essere residente in India
  • L’età massima per presentare domanda è di 10 anni
  • Richiedi fino a 2 bambine in una famiglia
  • Certificato di nascita della bambina

Puoi aprire un conto con un importo minimo di Rs. 250. Devi investire per i primi 14 anni, dopodiché hai la possibilità di interrompere il sostegno, ma gli interessi verranno accumulati sull'importo precedentemente investito.

Un altro vantaggio di SSY è l'esenzione fiscale fino a Rs. 1.50 lakh u/s 80(C).

Ritorno - 7.6% annuo (il secondo più alto dopo il VPF tra i programmi governativi)

9. Sistema pensionistico nazionale (NPS)

NPS è un piano pensionistico che ti consente di investire a lungo termine. Il periodo di lock-in dell’NPS è il pensionamento o il raggiungimento dei 60 anni di età.

I rendimenti annuali degli NPS sono compresi tra l’8% e il 10%. Ottieni rendimenti migliori rispetto ad altri programmi governativi in ​​NPS perché il 50% del tuo denaro è investito in azioni, il che lo rende un investimento leggermente più rischioso rispetto ai programmi governativi.

Alla scadenza riceverai un importo forfettario del 60% e il resto dell'importo del 40% ti servirà come pensione mensile per tutta la vita.

Puoi anche contribuire con 50,000 extra nonostante il tuo attuale stato di investimento, il che ti aiuta a risparmiare sulle tasse fino a Rs. 2 lakh (1.50 lakh + 50) in NPS.

Il prelievo parziale fino al 25% è consentito solo dopo 3 anni dall'apertura del conto. Ma solo in circostanze specifiche come l’istruzione di un figlio, una malattia grave o l’acquisto di una casa.

Ritorno previsto - Dall'8% al 10% annuo.

10. Spazzamento nel conto

Un conto Sweep-in ti consente di coltivare i vantaggi di un conto di risparmio con i guadagni del deposito fisso.

In un conto Sweep, quando il saldo del tuo conto di risparmio supera un determinato limite, l'importo in eccesso si converte automaticamente in un deposito fisso e inizi a guadagnare tassi di interesse sul deposito fissi.

Ogni volta che il saldo del tuo conto di risparmio non riesce a completare una transazione, il tuo deposito fisso si interrompe automaticamente e il denaro viene trasferito sul conto di risparmio.

Bene, salva i tuoi soldi

Ad esempio, in SBI, dopo l'approvazione di un conto Sweep-in, quando l'importo del tuo risparmio aumenta oltre Rs. 25,000, il tuo conto di risparmio viene convertito in FD.

Ogni volta che ritiri i tuoi soldi al di sotto di Rs. 25,000, il conto si trasforma automaticamente in un conto di risparmio.

Alla maggior parte delle persone piace tenere i soldi in conti di risparmio per far fronte all’incertezza. Il conto Sweep ti fornisce la liquidità del conto di risparmio e la restituzione del deposito fisso.

Ritorno - Dal 4% al 6% all'anno.

Domande frequenti sulle opzioni di investimento in India

🤑 Perché dovrei considerare di investire i miei soldi in India?

Investire in India può offrire opportunità di crescita del capitale e generazione di reddito. L'economia in crescita dell'India e le diverse opzioni di investimento la rendono una destinazione attraente per gli investitori.

🤓 Quali sono i diversi tipi di investimenti disponibili in India?

L’India offre una gamma di opzioni di investimento, tra cui azioni, fondi comuni di investimento, immobili, depositi fissi, titoli di stato e altro ancora. Ogni tipo di investimento ha il proprio profilo di rischio e rendimento.

🧐 Quanti soldi mi servono per iniziare a investire in India?

L’importo necessario per iniziare a investire in India varia a seconda del tipo di investimento. Alcune opzioni di investimento, come i fondi comuni di investimento, ti consentono di iniziare con un importo relativamente piccolo, mentre altre, come il settore immobiliare, potrebbero richiedere un capitale maggiore.

🤔 È necessario avere un conto Demat per investire in azioni indiane?

Sì, se vuoi investire in azioni indiane, avrai bisogno di un conto Demat. È un conto elettronico che conserva le tue azioni in forma digitale.

😳 Ci sono implicazioni fiscali per gli investitori stranieri in India?

Sì, gli investitori stranieri possono essere soggetti all’imposta sulle plusvalenze in India. L’aliquota fiscale può variare a seconda del tipo di investimento e della durata della detenzione.

👇 Come posso mitigare i rischi investendo in India?

La diversificazione è una strategia chiave per mitigare i rischi. Distribuendo i tuoi investimenti su diverse classi di attività e settori, puoi ridurre l'impatto delle fluttuazioni del mercato sul tuo portafoglio complessivo.

🤥 Posso investire nel settore immobiliare indiano come indiano non residente (NRI)?

Sì, gli NRI possono investire nel settore immobiliare indiano, subordinatamente a determinate condizioni e restrizioni imposte dalla Reserve Bank of India (RBI).

🤷‍♀️ Qual è l'importanza di stabilire obiettivi di investimento chiari?

Stabilire obiettivi di investimento chiari ti aiuta a definire i tuoi obiettivi finanziari e la tempistica per raggiungerli. Ti aiuta anche a determinare la tua tolleranza al rischio e le strategie di investimento più adatte.

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Considerazioni finali: suggerimenti per iniziare a investire i tuoi soldi in India

L’aspetto centrale di un investimento è scegliere lo strumento giusto in linea con i tuoi obiettivi di investimento.

Il mantra principale dell’investimento è: “Prima risparmi, poi spendi. "

Seguendo queste linee guida, puoi prendere decisioni intelligenti con i tuoi soldi e lavorare per raggiungere i tuoi obiettivi finanziari.

Che tu stia risparmiando a breve termine o pianificando a lungo termine, questi suggerimenti ti aiuteranno a orientarti nel mondo degli investimenti indiani e a costruire un futuro finanziario più luminoso.

È ora di agire e iniziare il tuo viaggio di investimento in India!

Jitendra Vaswani
Questo autore è verificato su BloggersIdeas.com

Jitendra Vaswani è un marketer digitale di prim'ordine riconosciuto per la sua vasta esperienza nel settore. Ha parlato in eventi internazionali e ha fondato Digiexe.com, un'agenzia di marketing digitale e Bytegain.com, uno strumento per il SEO copywriting e il SEO locale. Con oltre dieci anni di esperienza, Vaswani ha avuto un impatto significativo nel marketing digitale. È anche l'autore di "Inside A Hustler's Brain: In Pursuit of Financial Freedom", che ha venduto oltre 20,000 copie in tutto il mondo e ha ottenuto consensi internazionali. Il suo lavoro continua a ispirare molti nel mondo del marketing digitale.

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